证券基础知识 1-第59部分

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接调节的关系，就是个人与个人、个人与社会集体以及集体之间的关系，而
这些相互关系之所以要由道德来调节，是因为不论是个人与个人之间，还是
个人与社会之间，都存在着基本的利益关系以及需要相应的原则来加以调
节。道德主要是从利益关系上来进行调节。职业道德是一定社会道德的体
现，或者说，它在总的精神上体现着占主导地位的社会道德要求，因此，一
定社会的道德决定了一定社会中的职业道德的根本原则，或者说，一定社会
占主导地位的道德原则，也就是一定社会中的职业道德的基本原则。

道德原则又称为道德的基本原则或者根本原则。它是处理个人利益与社
会集体利益关系的根本准则，是调节人们相互关系的众多规范和范畴的最基
本的出发点和最重要的指导原则。在各种类型的道德规范系统中，道德原则
总是居于首要地位，起着主导作用，成为贯穿于各种道德规范系统的总纲。
或者说，各种道德规范和范畴，包括职业道德规范在内的道德要求，都是从
道德原则派生出来的，或者说，都从根本精神上体现了道德原则。

就社会主义的道德体系而言，它所奉行的道德原则是社会主义的集体主
义。作为社会主义道德原则的集体主义，是广大社会成员在确立道德理想、
选择道德行为、从事道德评价、进行道德教育和个人道德修养时应自觉遵循
的道德原则。因此，从根本意义上看，社会主义的集体主义这个最一般的原
则，也就是我们职业道德的基本道德原则。

作为职业道德原则的社会主义集体主义，总的目标就是要在社会主义社


会中，使集体利益与个人利益能够辩证地有机地统一起来。这种利益的统
一，是社会主义社会的道德原则所追求的目标，因而，也是它的核心内容。
具体来说，它的主要内容表现为两个方面：

1）社会整体利益或国家利益高于职业团体利益，职业团体利益高于个
人职业劳动者个人利益；社会整体利益、职业团体利益和个人利益从根本上
是一致的，但也有各自相应的利益边界。一般而言，在现代社会，职业集团
或者说企业与国家的利益关系，是由法规来确定的；而个人与职业集团之间
的利益关系，也应有可操作性的规定来确定。然而，利益关系并不是这些规
定可以概括得了的。个人对职业的尽责尽力，由此增进职业利益，就从职业
活动本身体现了职工与企业之间的利益关系。企业自觉服从国家法规，从而
增进国家利益；或是偷税漏税，由此造成国家利益的损失。因此，集体主义
原则所要求的，就是个人利益应当自觉服从职业团体利益，职业团体利益应
当自觉服从社会利益和国家利益。
2）在保障职业利益、特别是社会利益和国家利益的前提下，职业团体
要照顾和保障职业劳动者的个人正当利益。一方面，我们要看到，集体利益
不等于个人利益的简单相加；另一方面，集体利益是个人利益的总和的载
体，是个人利益的最集中、最直接的代表。也就是说，集体利益要成为真实
的集体利益，就是个人利益的代表，并向个人利益负责。在一种集体中，如
果个人利益得不到实现，集体不能保障个人的利益，那这种集体利益对于组
成这个集体的个人而言，就是虚幻的、不真实的。而个人利益得不到保障，
又必将影响个人的劳动积极性，从而最终影响集体利益的实现。因此，个人
利益与集体利益之间存在着一种辩证统一的关系。
2。一般性职业道德的基本范畴
对于各行业的职业道德而言，不仅一般性的职业道德原则起着主导性的
作用，同时一般性的职业道德范畴，也具有普通适用性。这些基本道德范畴
有：职业理想、职业态度、职业义务、职业技能、职业纪律、职业良心、职
业荣誉、职业操守。

（1）职业理想。就是一个人在职业活动中自己的职业追求目标。这种
追求目标，是每一个从事职业活动中的人为自己所规定的努力方向和所应达
到的境界。职业理想有很强的专业性和职业性，但同时也应看到，职业理想
包含了道德方面的内容。一定的职业理想包括了一定的职业形象与职业道德
的追求，因而，职业理想体现着从业人员对完美人格的追求。就道德方面的
内容来看，职业理想可以归纳为：1）努力做好本职工作，力图做得尽善尽
美；2）努力提高自己，不断向新的境界攀登；3）努力为社会服务，或者说，
全心全意为人民服务。这几个方面，应当看作是职业道德的灵魂。当然，任
何正当职业，都是社会的需要，但并不一定意味着是从业人员合适的职业选
择。每个人来到这个世界上，总是受到各种各样的具体条件的限制，或者是
也可能处在各种有利的条件中，实际上，所谓有利的条件本身也是一种限

制。因此，每个人对于职业的选择，很难说都是那么理想，在一定的意义上
这是一种谋生的需要。在这样一种前提下，就需要以社会责任心来作为自己
行为的动力。同时应当看到，任何人来到这个世界上，总是要有一种谋生的
手段，在任何岗位上，都可以使自己的人生得到一种完善。只要我们肯于付
出汗水，全心全意为人民服务，在任何职业岗位上都可以完善我们的人生。

（2）职业态度。从本质上看，职业态度就是劳动态度。社会主义职业
态度的最基本的要求，就是树立主人翁的劳动态度。任何一个从业人员只有
把自己看成是职业活动的主人，也就是把自己看成是主动的活动主体，而不
是被动的听从命令者，才会焕发出应有的劳动激情。因此，一个人只有发挥
自己的自觉性与主动性，才能在自己的岗位上进行创造性的劳动。
（3）职业义务。一般而言，职业义务就是职业团体和职业从业人员对
社会、对人民大众所承担的职业责任。
（4）职业责任。包括职业团体的责任和从业人员的责任。任何一个职
业团体，都是拥有一定的责、权、利的社会团体。社会团体对于社会所负的
责任，是一个社会健康发展的基本条件。而权和利则是职业团体对于社会履
行责任的条件。就个人而言也是如此。每个人在一定的职业岗位上，既负有
一定的责任，同时也有一定的利与权。而所谓职业道德义务，也就是职业团
体的法人代表或者是从业人员，能够自觉意识到自己所负的职业责任。这种
职业义务或者说职业责任是一种客观存在，职业义务与团体法人代表和从业
人员相融合而自愿履行的时候，客观的职业义务就有了道德意义，就转化为
行为个体的义务感。
（5）职业技能。职业道德不仅要求有自觉的职业道德义务感，而且要
求有相应的职业技能。只有具备过硬的职业本领，才能胜任职业工作，完成
职业责任，更好地为人民服务。
（6）职业纪律。职业纪律是一种行为规范。它要求从业人员在职业活
动中遵守规则、严守秩序、履行职责、执行命令。职业纪律是职业活动得于
顺利进行的道德条件。没有职业纪律，职业活动的秩序就难以维持，职业生
产的正常活动就难以开展。应当看到，养成自觉地遵守职业纪律的习惯，是
职业道德的最起码的要求。没有职业纪律的素养，其他一切职业道德的要求
都无从谈起。
（7）职业良心。职业良心就是人们内心所具有的自觉的责任意识。职
业良心在职业活动中起着重要作用。首先，在从业人员进行职业活动前，职
业良心促使个人对自己的行为动机进行道德上的检查，对于符合职业道德要
求的动机给予肯定；对于不符合者给予抑制或否定，从而做出正确的动机选
择。其次，在职业行为过程中，职业良心起着职业活动的监督保证作用，使
人们能够排除各种私心杂念的影响以及抵制各种有害的干扰。最后，在行为
过程之后，职业良心能够对行为进行自我反省或自我评价。对于遵守了职业
道德的行为，能够给予肯定的评价，表现出内心的满足与欣慰；对于没有做

到的，表现出内疚、悔恨等情绪。因此，不难看出，职业良心对于职业行为
发挥着巨大的作用，成为从业者的内在“守护神”。

（8）职业荣誉。职业荣誉包括着两个方面的内容：1）社会和职业用以
评价从业者的行为的社会和职业的价值尺度，也就是社会对于这一行业的褒
贬；2）从业者自己的职业荣誉感。概括起来，就是所谓职业荣誉，也就是
对于一定的职业的社会评价和自我评价。应当看到，这两个方面不是绝对对
立或者截然分开的。一定的职业形象或者说职业荣誉以及社会的评价如何，
关键取决于从业人员对自己职业形象的维护。从业人员自己的尊严与自爱，
是维护自己职业荣誉的内在保障。而如果从业人员自己不维护自己的职业形
象，也难于赢得社会的良好评价。
（9）职业操守。是指从业人员在其职业生活中所表现的一贯态度。职
业操守是职业道德在从业者职业生活中的习惯性表现。它是从业人员在长期
的职业行为中所形成的一种稳定的行为习惯和行为倾向。同时，应当看到，
职业操守是职业习惯的集中体现。它集中反映了职业道德对职业的要求，并
自觉地化为从业人员的一贯行为。
二、证券业从业人员的道德规范

在我国，证券业作为一种新兴的行业，正处在日益发展壮大的历史时
期。证券业从业人员的行为，如同任何行业人员的行为一样，都有着职业道
德的规定性。证券业从业人员的职业道德，是证券这一行业对于从业人员的
行为要求。它一方面表现在具体的行为实践中，通过从业人员的自发的习惯
性的行为方式固定下来另一方面，它又是在证券业的广大同仁对于这种职业
要求的自觉认识的基础上，经过集中概括，然后见之于从业人员的实践，形
成从业人员普遍遵循的行为准则。证券行业的职业道德是从证券业的行为实
践中产生，并通过长期的行为实践确立下来的。证券业的职业道德起着规范
从业人员的行为的作用，同时又协调着从业人员内部的关系以及从业人员与
服务对象的关系。因此，证券业职业道德对于证券业活动的开展起着精神保
障的作用。

证券业从业人员的职业道德不仅包括一般性的职业道德原则和一般性
的职业道德规范；同时还有相应的职业道德规范和行为准则。证券业从业人
员的道德规范有：正直、诚信、勤勉、尽责、廉洁、保密、自律、守法。职
业道德规范是职业道德对从业人员的行为规定。而它同时又体现在人们的行
为实践活动中，在行为者个人那里，道德规范就表现为个人的德性。或者说，
个人的品德与品行。

1。正直
正直作为证券业从业人员的行为规范，它要求从业人员公正而不偏私，
处理问题不带个人成见和感情用事，而坚持原则办事。正直作为一种个人的
品德，是最基本的德性要求。正直之所以是一种最基本的德性，是因为有了
正直的德性才会有其他的德性。一个正直的人，就是一个敢于按原则办事的


人，一个秉公办事的人，一个不偏私的人，一个光明磊落的人。因此，一个
不正直的人，他所缺乏的就不仅是正直，而且可以说是德性的全部。没有正
直的德性，可能在一时或某事上满足自己的私欲，但这样不仅败坏自己，而
且有损于他人的事业。正直也在于刚正不阿。一个正直的人，也就是勇于抵
制来自于各方面的违反原则指令的人。不正直的人在这方面可能得利一时，
但最终将有害于他自己的事业。因而，正直所要求的是一颗公心，一种对于
事业的忠诚心，而不是一种私心。

2。诚信
诚信二字从字义上解释，诚者，真诚、诚实也；信为人言，表信用、信
任、信誉之意。许慎《说文解字》中，将诚信互为诠释，可见诚信具有内在
的因果关系。诚信可说是对人的行为的普遍性的要求。凡一个人的言行，均
可说有一个诚信的问题。诚信实际上是人的行为的重要因素。孔子说：“人
无信不立”，可见诚信的重要。而在证券业从业人员的活动中，诚信同样有
着重要的意义。证券活动是建立在基本信用关系上的活动，没有诚信，证券
活动就失去了最基本的价值依托。欺诈行为干扰证券活动的正常秩序，给证
券交易活动带来信誉与经济的损失，失去股民对证券交易机构的信任。而普
遍的欺诈活动只能使证券交易活动