金融海啸与我何干-第7部分

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市场神话就这样诞生了。

　　世界各国数以万亿的资金换成美元，流进美国股市，成为支持美国经济繁荣、美元繁荣的一个支柱。所以这些年美国多少神话都可以破灭，哪怕美国公司不惜做假账，美国政府不惜启动战争，都不能让道…琼斯指数破灭的秘密就在这里。

　　二是洗钱

　　洗是什么意思？，不是黑道洗钱，而是洗牌的意思。全世界每天外汇交易市场的金融衍生产品交易规模都在万亿美元以上，通过这些市场的频繁交易，人们看着美国每天发布的经济数据，看着路透社、彭博社每分钟发布的财经信息，不断做出买进卖出的交易指令。金融买卖的决定是靠信息做出的，信息掌握在谁手里呢？想想这个问题就明白了。所以买来卖去，就跟洗衣服搓来搓去一样，不知不觉，投资者的钱就〃洗〃到美国人的口袋里去了。为什么我国的中航油期货巨亏、铜期货交易巨亏、中信泰富外汇交易巨亏，这都是金融〃洗〃钱中微不足道的一部分。

　　三是骗钱

　　次贷，就是一场彻头彻尾的骗局。吸钱和洗钱那套快走到尽头了，但金融衍生品属于真正的〃高科技〃，投资者都搞太不懂，美国投行就骗。

　　华尔街投行设计的金融衍生品还不一定全是明目张胆的骗，关键是那些买房的信贷资料是假的，你不知道，很多债券的信用评级是穆迪做的，这你相信吧？但穆迪〃把灵魂出卖给了魔鬼〃，你不知道。好了，现在你看到的是好的金融产品，赚钱的产品，买吧，全世界都来买吧！一个彻头彻尾的骗局产生了。数不尽的钱流进美国。全世界投资者都被骗得晕头转向，到最后都不好意思说自己被骗了，也不敢说自己被骗多少钱，怕引起国内的金融恐慌。这下好了，如果美国实在补不上窟窿，就发国债去救市，再让全世界来买，多么完美的骗局！

　　四是卷钱

　　用什么去卷？当然用热钱去卷。

　　这就是1997亚洲金融风暴的由来。

　　既然是合理合法的，就可以不断重复上演。

　　我在《看不懂的中国经济》一书这样说：〃热钱已经成为今天中国经济让人看不懂、不可控的一个重要外在因素，这几年中国金融资产的大起大落，不过是在金融没有自由开放的背景下国际热钱在中国一次小小的试盘〃。
五根脐带输血美国（二）（2）


　　于是我们看到了中国在20062007年暴涨、2008年又暴跌的一幕。

　　为什么中国的股市跌得一塌糊涂？为什么中国的楼市处于寒冷的冬天？到底是哪儿出了问题？为什么2007年中国经济那么火？2008年跌成这样了？为什么2007年楼市炒得那么高，2008年又跌这样了呢？为什么物价2007年那么高，2008年又降了呢？

　　在那本书中，讲了两个关键点：

　　其一，大量热钱从国外流入中国，流进楼市楼价涨，流进股市股价涨，买个金矿金价涨，买个煤矿煤价涨。因为美国的大量热钱流进了中国，炒起了我国的楼市，炒起我国的股市，把我国经济炒得热浪翻滚。

　　其二，中国经济处于经济大爆发当中。中国经济近二百年来一直往下掉，从1978年改革开放之后，中国经济开始扬头向上，眼下正处在一个向上的过程当中。国际热钱当然要来追逐中国，因为这是价值的洼地，在中国买房合适，在中国炒股也合适，在这儿买矿也合适，在这儿做企业也合适，因为这儿什么都便宜。所以，国际热钱就从四面八方涌到中国来。

　　既然前几年中国经济大涨有国际热钱的进入，就不难理解当美国发生金融海啸，很多资金撤退回去〃救火〃的景象：资金一进中国，暴涨；资金一出中国，暴跌。

　　什么叫热钱？热钱就是这样，见到哪儿有钱它就冲到哪里，赚一笔就走，来得快去的快。1997年亚洲金融风暴的时候，就是国际热钱1000亿美元冲到亚洲各地，把钱套走了。世界上现在有10万亿美元以上的热钱，它们什么都不干，就干这一件事：哪里有钱就冲到哪里，哪里有肥肉就冲到哪里，抢一手就走。

　　这种蜂拥而来，席卷而去，已经成为美国在全世界范围内聚敛财富的常规武器。

　　但是，美国资金真的都撤了吗？中国股市在2000点的股票真的没人要了吗？中国这块〃肥肉〃也随着美国的金融海啸自动消失了吗？不是的。这些是后话，

　　上述分析让我们看到了美国金融资本如何给全世界完美地画了一个〃圈〃，圈钱无数，维持了美国长达十年巨额财政赤字和贸易赤字，而经济却依然可以蓬勃向上的神话。
企业家该抬头看路（1）


　　由此也看到了金融海啸与我国股市何干？楼市何干？美国起火，中国为什么冒烟呢？

　　十三、企业家该抬头看路

　　金融海啸突然降临，让我国很多企业家慌了神，成千上万家企业一夜之间倒闭。订单消失、消费紧缩、倒闭浪潮、失业大军等一系列问题接踵而来。

　　这场金融海啸会持续多久？这种不景气局面会持续多久？企业该如何面对？这些都是摆在中国企业家面前的问题。

　　为什么会出现这种一夜之间茫然不知所措的情形？

　　因为中国改革开放30年，太多企业家只顾埋头拉车，不顾抬头看路，已经养成习惯。在开发中国这个原始的巨大市场所取得的种种成功和利润，让企业家们忘记了形势一天天在改变，风险一天天在临近。

　　太多企业家沉浸在刚刚建立成熟的赢利模式、生产模式、管理模式、销售模式、服务模式、订单模式等一系列成功经验里面，他们在展望美好未来，准备再坚持30年，就会一〃发〃而不可收拾。太多经济专家说，中国还有2030年的经济高增长。照这样下去，我国的企业就会前程似锦，企业家就会变成千万、亿万富翁。大家看20062007企业过得多舒服，钱来得多容易，企业家认为他们找到了成功的诀窍，只要把成功的经验无限复制下去，财富则指日可待。

　　但危险正在步步逼近，人民币不断升值，出口利润空间被挤压；美国经济增长走向尽头，购买力即将消失；股市与楼市透支暴跌必然出现；财富效应消失，消费必然紧缩；信息透明导致竞争者蜂拥而至，成功经验被竞争对手无情复制等一切。当利润来得太快，钱来得太多的时候，一切的危险都被忽略和忘记，大家更相信眼前，看不到将来的趋势。如果说看到趋势，只看到机会的一面，而对风险的积累则置若罔闻，既缺乏思考，更缺乏应对的准备。当然危险发生，无从应对就成了情理之中的事。

　　听很多人这样说，我们做企业干嘛还要懂经济呢？我只要懂生产和销售就可以了，不需要懂经济。

　　我想问的是，你是懂生产和销售，为什么你办的企业倒了呢？前一阵子股市有多火，为什么今年股市这么冷？前一阵子楼市都排队买，为什么今年售楼处门可罗雀？怎么没人排队买房了呢？股市是怎么从高点跌下来的呢？为什么过去你花钱不在乎，现在却要先算一算呢？一转眼，在城里你会发现，各种服务行业开始些不景气了。

企业家该抬头看路（2）


　　所以，金融海啸虽然发生在遥远的天边，你以为八竿子打不着，其实它和你的工作生活息息相关。那我们就要问了，它究竟和我们有什么关系？美国打一个喷嚏，全世界都感冒了。美国一生病，全世界都跟着吃药。凭什么呢？因为外出讲课，2008年8、9、10这三个月，我走了大半个中国，感受极为深刻，我看到了美国金融海啸对中国经济的冲击。先在珠三角，然后到了长三角，逐渐向内陆走来，我看到有太多企业家现在经营困难，有的企业甚至亏损，有的企业甚至是破产关门了。

　　一个非常有典型意义的案例就发生在广东省的东莞市，那里是世界玩具制造业的中心。我到那里去讲课的时候分析了国内外严峻的经济形势。讲完之后有一个企业家举手站起来说：老师我想问一下，我们东莞的企业不想等死，我们不想冬眠，想冬泳，你觉得可以吗？我回答说，可以，如果你真有一身好功夫，冬天…30。C时你有本事可以跳。但是，如果你过去没有练过，你没有这身功夫，…30。C你真要往冰水里跳，等我们把你救起来的时候，你已经冻成一条冰棍了。你这不是等死，你这一跳不是找死吗？一个那里最大的玩具厂，很有名的合俊玩具厂，把大量资金投进股市，结果巨额亏损，国外订单突然锐减，内忧外患下，迅速倒闭，多年的努力和积累转眼付诸东流。后来东莞市果然有太多的玩具厂商倒闭。

　　很多企业家心想，自己掌握这样一个先机：找一块地，盖了一栋楼，变成房地产商；或者找到一处矿，开始挖煤，变成了煤老板；找到一个项目，定好商业模式，组织好人财物开动生产和销售，他们从此就捧上金饭碗，以为这碗饭能一直吃下去。一个干家电企业，一直做家电，以为家电一直可以卖；挖矿的以为矿一直可以挖，建房的以为房子一直可以建。结果没有想到，遇上危机了。什么样的危机？因为时代在变，他们没看到前边有悬崖，马上可能要掉下去，没看到危险要发生。怎么会有问题呢？要知道，宏观大势变了，这个世界变了，你用老一套来经营现代的企业已经不行了。

　　如果你是出口企业，原来给美国加工的订单做的不错，可是新的订单不来了，为什么呢？因为美国发生金融海啸了。如果你知道消息，你就不要再扩张生产规模了。你知道世界经济形势都发生了变化，人民币实际在升值，美元实际在贬值，出口加工产品再就该赔了。
企业家该抬头看路（3）


　　信息不对称才能赚钱

　　为什么很多出口加工企业倒下？就是产品利润已经很薄，产品卖出去的时候因美元贬值和人民币升值，企业的利润空间被汇率变化吃掉了。你不懂这些知识怎么行呢？你光低头拉车不抬头看路，没有看到宏观大势发生变化，怎么能在竞争的环境中生存下去呢？

　　埋头苦干的企业家们，要充分意识到，我们进入了一个信息时代和金融时代。

　　信息不对称是个经济学的基本原理。如果一个企业能赚钱，能赚大钱，那是某人比你提前意识到了，抓住先机，他就赚钱了。

　　什么叫信息不对称呢？举一个例子来说明。

　　欧洲过去有一个非常大的家族，叫罗斯柴尔德家族，他们经营金融业，在不同国家都有自己的分支机构。几个兄弟分散到欧洲各个主要国家，有在英国、法国、普鲁士，有的在比利时。他们经营金融业，罗斯柴尔德一家人在不同国家都有自己的分支机构。在拿破仑时代，发生等了决定性战役，就是1815年的滑铁卢战役。

　　英国在与法国打仗时发了大量的国债，因为谁打仗都得需要钱，钱不够怎么办呢？英国政府说，没钱就发债吧！于是大量发行国债用于军费开支。大家知道，拿破仑是常胜将军，一场战役只要是他指挥，至少相当于多了十万人马。结果在滑铁卢的小土包上拿破仑竟然彻底被打败了。滑铁卢只是比利时的一个小村庄，离英国太远了，当时交通和通信都不发达。在伦敦的证券交易所里，大家都在等待战果，因为英国国债在这里买卖。罗斯柴尔德在那里有很多个席位。

　　如果这场战争英国胜利的话，英国国债价格就会飙升，因为战争可以结束，英国政府就有了偿债能力；如果英国打败的话，国债价格肯定跌，因为战争还得接着往下打，债也得接着往下支，政府什么时候才能还上也就遥遥无期了。罗斯柴尔德家早就派了的特使专门待在战场看战争的胜负，没想到，法军队打败，联军大胜，不可一世的拿破仑帝国彻底灭亡了。特使日夜兼程，把捷报以最快的速度送到了这个罗斯柴尔德手里。

　　那天早晨，他听到消息后不动声色，命令他的席位上交易员大量抛出英国国债。其他人一看，都想他肯定先得到消息，英国战败了，所有人都跟着抛出国债。后来他使了一个眼神，当国债下跌到最低点的时候，他的人大量又买进英国国债。交易完成之后，英国政府才得到消息，公布英国胜利。别人全傻眼了，就在这场滑铁卢战役当中，由于信息的不对称，罗斯柴尔德占到先机，赚了一笔大钱。
中国经济的未来（1）


　　这是在〃古代〃，人们靠日夜兼程传递信息，才能做出决策。今天的电话、互联网瞬间就可以传递信息，市场行情也瞬息万变。企业家首先要意识到的，是互联网彻底改变了世界，改变了经营环境，尽管你本人很可能都还没上过互联网。