骗术案例大全-第323部分

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　　警方介绍，两嫌疑人是初中同学，涪陵人，1998年7月，刚初中毕业的两人抢劫伤害当地一的哥，均被判处有期徒刑。根据两人交代，昨日中午，民警将他们的另一同伙刘某抓获。　　
　　两人交代，今年初，他们在深圳打工时听说了这一作案方式，于5月初来到重庆。每周二、四、六人才市场开场时，钟便混在求职者中，看谁手里拿的手机值钱，然后跟踪，当其填写求职简历时，就将其姓名、电话、应聘单位、职位等记下来，每次记下三四个人的资料。回到暂住地，以面试为由将求职者骗出来抢手机。　　

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第671章
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中奖“公证诈骗”袭击全国　
　　【案例导读】　　
　　“只要支付了2300元的‘公证费’，就可以得到您抽中的丰田威驰轿车。”利用人们对公证机关的信赖，一些诈骗不法分子调换“策略”，给中奖诈骗穿上“公证”外衣，以此让人们相信。今年4月以来，北京市的各级公证处不断接到全国各地群众的咨询和投诉电话上百起，深受“公证诈骗”的骚扰。　　
　　【案例正文】　　
　　14日上午，北京市司法局揭露了“公证诈骗”活动常用的形式和手段，并发布警情提醒。　　
　　中奖诈骗披上“公证”外衣　　
　　在北京市司法局公证工作管理处，每天电话咨询和现场办理公证事务的群众络绎不绝。然而，从4月开始，电话咨询的业务量猛增，并不断有全国各地的群众来信。工作人员赵艳说，约两个月前，突然有人从陕西打来电话询问：“北京市公证处吗，你们那是否有×××、×××公证员。”“有啊！”赵艳回答。对方长舒了一口气：“那你们公证过索尼品牌商务调查活动的中奖信息吗？”公证中奖信息？赵艳的第一反应就是中奖诈骗的不法分子又开始活动了，去年9月曾发生过多起利用“公证诈骗”案件，在警方的严厉打击下，犯罪分子有所收敛。“别上当受骗，（骗术研究网　163164。　）（我们）从没有公证过这些活动！”赵艳说。对方声音开始紧张了：“坏了，我已经按照他们指定的账号汇了1000多元的‘公证费’！”　　
　　第一个“询问电话”结束不久，办公室电话又响起来，这次电话是从湖南打来的，询问“是否公证过三星公司的抽奖活动？活动通知书上盖有北京市公证处的公章，并附有你们公证员的照片和公证书编号。”咨询者说：“活动通知书附有一张即刮即开的卡片，我刮开后发现中了二等奖，一辆丰田威驰轿车，价值12．8万元人民币。他们让我汇2300元‘公证费’，就可以获得奖品，是不是真的？”马艳告诉对方：“我国反不正当竞争法规定，商业抽奖活动奖金额最高不得超过5000元，所以这个抽奖活动肯定是假的，我们也没有公证过，请您不要上当。”　　
　　两个月以来，北京市各级公证处每天都要接听这类电话数十起，同时全国各地的信件像雪片般飞来，有警惕者的举报，有上当者的投诉，随信寄来的中奖通知书上几乎都有北京市公证处的假印章，从网上下载的公证员的照片和个人信息，以及北京市公证处的咨询电话。这些真实的信息与假的中奖信息掺杂在一起，令人难辨真假，上当者来自全国各地。北京市公证机关意识到问题的严重性，迅速向公安机关报警。　　
　　“公证诈骗”转战虚拟世界　　
　　“联众世界自从营运以来，受到了广大用户的热烈欢迎，一直保持高速发展。本公司决定与诺基亚（中国）总公司在2006年6月举办‘幸运玩家有奖’活动。活动奖品：由联众电脑技术有限责任公司送出惊喜奖金￥18808RMB以及诺基亚8800时尚手机一部（附PC数据线、产品说明书、支持全国联保，价值￥8800RMB）。你被随机抽中了，请速办理获奖手续。”　　
　　6月6日，正在联众游戏室内玩得昏天黑地的小王突然看到电脑上跳出上述对话框，完全是天上掉下一个大馅饼，小王狂喜。　　
　　按照对话框提示进入一个酷似联众主页的地方，发现这完完全全就是联众主办的呀，里面这样写着：活动时间：2006年06月01日至2006年06月10日，活动期间将由联众系统随机抽选六位幸运玩家。活动规定：当日抽选，当日办理。领奖时间为当日的08：30至17：00截止。请玩家把握时间办理领奖程序。逾期系统将取消幸运玩家资格。特别声明：此次活动是由联众举办，已通过北京市互联网（公证处）公证审批。玩家可以放心地按照系统规定办理程序办理领奖的有关手续。此次活动最终解释权归联众电脑技术有限责任公司所有。　　
　　按照声名中提供的网址，（骗术研究网　163164。　）小王点击进入“北京市公证处主页”，网页最明显的位置上“我处最新公证信息”中，豁然写着对这次抽奖活动进行了公证。小王放心了，接下去填写个人资料，包括身份证号码、联络电话、通讯地址、还列了录入银行账号的要求。跳过另一个网页，一条红色的提示出现：请你速汇款600元RMB到工商银行×××××××××账号，用于邮寄费、公证费和手续工本费，咨询电话：089－888－015－918。小王赶紧汇钱过去，又打电话询问奖品什么时候会邮寄过来，对方告诉他，还需要缴纳个人所得税，小王又汇了一笔钱……几个回合后，小王已经汇了11417元，仍不见奖金和奖品，这时小王才意识到受骗了，他登录到北京市海淀区第二公证处的网页，留言说要状告联众公司和公证处。　　
　　北京市海淀区第二公证处主任冯跃告诉记者，像小王这样的受骗者为数不少，诈骗分子制作了与联众主页和公证处主页一模一样的网页，唯一不同的是更改了“中奖活动通知”“近期公证信息”以及咨询电话，网页上其余信息都是真实的，所以很多游戏迷都上当了。公证处已经向警方报警了，北京市公安局西城分局日前已破获了一起类似的“公证诈骗”案件。　　
　　公证机关支招识骗常识　　
　　据北京市司法局新闻发言人介绍，针对目前严打中奖诈骗态势，一些不法分子纷纷给自己的不法行为穿上合法的外衣，利用人们信赖公证机关的心理、利用行政信息公开等，进行“公证诈骗”，形式有短信、信函、网络游戏等等。北京市警方提醒：千万要警惕，不要贪小便宜，发现后要立即报警，以便警方开展侦破工作。　　
　　就利用公证进行诈骗一事，北京市司法局公证工作管理处负责人称，注意以下4个方面可有效识破骗局。　　
　　——商业抽奖活动特等奖最高奖金金额不会超过5000元，大部分骗子发布的中奖信息都是汽车、笔记本电脑、MP3、手机等贵重物品。　　
　　——大部分“公证诈骗”都打着国外知名公司驻京分公司的名义，常见的有“索尼”“诺基亚”“香港中信珠宝”“韩国三星”等等，但是他们留下的咨询电话都不是北京号码，或者是手机号码。诈骗分子往往把一个号码拆分成几段以蒙骗受害者，例如把区号为0898海南省的座机号码分为四段：089－888－015－918。　　
　　——北京市各级公证处受理外地业务有严格限制，一般情况下异地业务相当少，北京市公证处只有一个注册地，没有分支机构。　　
　　——如果对方要求先付公证费用、税费等，并且不能从中奖奖金、中奖物品折现中扣除，即可断定为假冒。　　
　　据介绍，受骗群众多集中在信息不畅通的西部地区或是一些二级县市，公众可通过公共信息平台向有关部门核实情况，北京市司法局的咨询电话为010－58575652、010－58575657，还可以登录“首都之窗”查询。　　

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第672章
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上海浦发银行沦为豪宅“房东”　
　　【案例导读】　　
　　“五一”前夕，市场风传上海某商业银行数亿元个人住房贷款出现风险，“贷款贷成房东”。记者经过近一个月的深入调查获知，这家银行就是上海浦东发展银行，发放巨额贷款的是该行陆家嘴支行。由于巨额贷款中惊现1．26亿元“虚假抵押”，银行不得不控制部分豪宅的产权，成为“房东”，并委托房屋中介公司出售，以回收“问题贷款”。　　
　　【案例正文】　　
　　“神秘人”按揭购买数十套豪宅，32笔贷款“抵押登记不实”　　
　　位于浦东的“世茂滨江花园”是上海有名的高档楼盘之一。近两年来，这一楼盘的价格由每平方米1万多元一路飙升至3万元，最高时超过4万元。在这个楼盘的销售过程中，有一个叫“曲沪平”的人，购买了几十套房子。尽管以不同的个人名义登记产权，但房子事实上归一家叫“优佳投资”的公司所有，曲沪平是这个公司的员工。“这个曲沪平和优佳投资，现在让浦发银行很头疼。”一位上海银行界的人士说。　　
　　据记者了解，2005年10月下旬，上海浦发银行在自查中发现，一笔购房贷款的房屋“他项权证未入库”。就是说，银行把钱贷出去了，但房子并没抵押给银行，这是绝对不合规的。房地产交易中心的信息显示，这笔贷款从未办理抵押手续。　　
　　接下来的追查引起了浦发银行的焦虑。与“曲沪平”有关的住房贷款竟达91笔，包括浦发银行陆家嘴支行89笔、卢湾支行2笔，贷款时间在2004至2005年间，金额估计在4亿元左右。这些贷款被用来购买上海中心城区黄浦、卢湾、浦东等地的高档物业。问题出在两方面，一是涉嫌大量利用他人的身份证“偷梁换柱”申请贷款；二是有32笔陆家嘴支行发放的贷款存在“抵押不实”，涉及金额1．26亿元。贷款的代理人全是曲沪平，提供按揭中介服务的均为上海优佳投资管理有限公司。记者调查获知，“优佳投资”系美籍华人STEFANEL·YI·GU（下称“顾艺”，音译）2003年在上海注册的一家外商独资企业，从事物业管理、租赁及高档物业包租。“优佳投资”本身并不具备房产交易中介资质，但它通过挂靠一家知名中介公司提供中介服务。　　
　　“‘优佳投资’提供按揭中介服务的贷款，都是由顾艺向银行推荐的。说穿了，他是在自己推荐自己！”一位银行人士说，“顾艺是在用别人的身份证为自己买房。这种抵押贷款本身风险丛生，何况还有32笔根本就没有抵押。如出于故意，那就是一种骗贷行为。”　　
　　知情人透露，发现问题后，（骗术研究网　163164。　）浦发银行迅速采取措施覆盖风险。一方面，重新补办抵押登记手续。然后，由浦发银行陆家嘴支行再向“优佳投资”贷款1．24亿元，通过“个人贷款”转为“公司贷款”的形式，偿还由顾艺推荐的部分个人住房抵押贷款；另一方面，顾艺将“世茂滨江花园”一套评估价值为1亿元的复式豪宅抵债给浦发银行，浦发银行因此成为这幢豪宅的“房东”；另外49套住房也被按剩余抵押价值抵押给浦发银行。这49套房产中有34套在“世茂滨江花园”。　　
　　骗贷术种种：虚高评估套现、偷梁换柱按揭　　
　　知情人士说，从已暴露的情况看，至少存在三大骗贷嫌疑。一是虚高评估抵押物（房产）价值，套取银行资金。一套位于“世茂滨江花园”的复式高档房（面积938．34平方米），“优佳投资”买入价是2400万元，即便按后来房价涨到每平方米4万元估算，真实交易额也就4000万元，而上海光华房地产评估有限公司给这套房产的估值竟达1亿元。“按7成贷款计算，仅这一套，顾艺就从浦发银行贷到了7000万元，除去真实房款，他已从银行套现4600万元！”这位人士说，“这是典型的虚高评估骗贷案例。”　　
　　二是利用他人身份证，偷梁换柱搞假按揭。除了抵押不实，在浦发银行的问题贷款中，还大量涉及利用他人身份证办虚假按揭。一位金融系统的权威人士说，2005年，一位云南人曾询问浦发银行，自己怎么莫名其妙地成了上海“世茂滨江花园”的“业主”，并且有一家公司正在逐月“替他”还贷？原来，此人准备在当地贷款买房，但当地银行发现，他已有向上海浦发银行贷款买房的征信记录。　　
　　与此相印证的是，在浦发银行问题按揭中，借款人的身份证各异，但还贷账单却是寄往三四个相同的地址。这表明按揭背后的真实借款人是同一个人或公司。三是公证机构虚假公证。据记者了解，在浦发银行的这起事件中，一家公证机构接受委托出具了具有法律效力的收入证明。